在不同的服務領域中，財務顧問發揮著不同的作用，相互之間的差別較大。財務顧問的服務范圍非常廣泛，幾乎涵蓋了企業財務管理、公司理財和投資學的各個領域。 
　　
　　從廣義的角度看，財務顧問根據所服務的目標可以劃分為政府財務顧問、企業（機構）財務顧問和個人財務顧問。企業（機構）財務顧問可以根據業務內容劃分為財務管理咨詢業務財務顧問和投資銀行業務財務顧問。  投資銀行業務往往涉及企業發展的關鍵問題，容易引起廣泛的關注，同時，財務顧問在投資銀行業務中的作用非常重要，對相關業務具有很大的影響力，因此目前在各類文件、資料中提及的財務顧問，一般來講均特指面向公司上市或者上市公司的企業投資銀行業務財務顧問，也就是狹義上的財務顧問。投資銀行業務中財務顧問根據工作的性質可分為獨立財務顧問和一般財務顧問。